2019年5月時点における「金融資産」の商品別金額一覧になります。

保有している「資産」の金額については、現在のところ、以前のように「エクセル等」を利用して

管理していませんので、こちらのサイトで「備忘録」として継続的に記録していきたいと思います。



絶対防衛資産  ( = 老後に向けて確保している安全資産 )


・ 「個人向け国債」  ⇒  IPO店頭裁量配分を目指したベース資産

 ¥16,000万 : 大和証券預かり。IPOの配分がないので、8月に全額中途解約・出金予定


・ 「みずほフィナンシャルグループ劣後債」  ⇒  みずほ証券との関係維持が目的  

 ¥100万 : 期限前償還開始日は、2022年6月20日


・ 「楽天銀行普通預金」

   ⇒  IPO申込用 & SMBC日興証券IPO優遇ステージ獲得用

 ¥1,000万 : SBI、SMBC、日興、大和を「ぐるぐる」回っています






リスク性資産  ( = インカムゲインを目的として保有 )


・ 「REIT」  ⇒  NISA口座で増加させていく予定

  投資法人みらい(3476) : 12口

 ¥約61万 ( 評価額ベース  元本比でプラス¥4万 )


・ 「キャッシュ」  ⇒  商品買い付け用にプール

 ¥約70万


・ 「投資信託」  ⇒  現在は保有なし

 保有していた全てのファンドを2017~2019年1月の期間に売却・利益確定済み



個人年金資産


・ 「個人型確定拠出年金(iDeCo)」  ⇒  運営管理機関 : 大和証券

 ¥約72万

 運営指図者として加入中

 通算加入者期間 : 155ヶ月 ( 2019年3月31日現在 )

  ⇒ 10年を超えたので60歳から受給可能。 一括で受取り「国民年金の延納」に充当予定


公的年金資産

・ 「加入実績に応じた年金額」  ⇒  詳細はこちらのリンク先の記事になります






今後の方針としては、「IPO等で獲得した利益」と「個人向け国債購入時の現金プレゼント」の

金額の範囲内で、インカムゲインを目的とした「REIT」を積み増していきたいと思いますが、

REITマーケットが上昇し過ぎており、下落するタイミングまでウェイティングになります。


日銀による史上最悪の金融政策が継続しており、ベンチマーク基準で

リスクフリーレートに対するリスクプレミアムが4%以上もあるため、

利回り目的での「消去法的な購入」により、

REIT価格の大幅な下落は見込み難いというのが一般論でしょうか~



以上、少しでもご参考になりましたら幸いです。このエントリーをはてなブックマークに追加
  

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